{"id":43217,"date":"2025-11-04T15:53:59","date_gmt":"2025-11-04T18:53:59","guid":{"rendered":"https:\/\/sbcnoticias.com\/br\/?p=43217"},"modified":"2025-11-04T15:54:10","modified_gmt":"2025-11-04T18:54:10","slug":"banco-central-endurece-regras-para-bancos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/sbcnoticias.com\/br\/banco-central-endurece-regras-para-bancos\/","title":{"rendered":"Banco Central publica duas novas normas e autoriza encerramento de contas suspeitas"},"content":{"rendered":"\n

Ontem, 3, o Banco Central do Brasil (BCB) <\/strong>e o Conselho Monet\u00e1rio Nacional (CMN)<\/strong> publicaram duas novas normas que endurecem as regras para abertura, manuten\u00e7\u00e3o e encerramento de contas banc\u00e1rias e de pagamento.<\/p>\n\n\n\n

As resolu\u00e7\u00f5es BCB n\u00ba 518\/2025<\/strong> e CMN n\u00ba 5.261\/2025<\/strong> entram em vigor no dia 1\u00ba de dezembro, a fim de coibir o uso de contas para atividades financeiras irregulares ou para movimenta\u00e7\u00f5es em nome de terceiros, o que \u00e9 frequentemente associado a fraudes, lavagem de dinheiro e opera\u00e7\u00f5es de fachada.<\/p>\n\n\n\n

As mudan\u00e7as atualizam as Resolu\u00e7\u00f5es BCB n\u00ba 96\/2021<\/strong> e CMN n\u00ba 4.753\/2019<\/strong>, impondo obriga\u00e7\u00f5es adicionais \u00e0s institui\u00e7\u00f5es financeiras e de pagamento – como o encerramento imediato de contas quando forem detectadas \u201cirregularidades graves nas informa\u00e7\u00f5es prestadas pelo titular\u201d ou quando houver ind\u00edcios de que o cliente esteja prestando servi\u00e7os financeiros ou de pagamento sem autoriza\u00e7\u00e3o legal ou fora das normas do Banco Central e do Conselho Monet\u00e1rio Nacional.<\/p>\n\n\n\n

Banco Central: institui\u00e7\u00f5es devem criar crit\u00e9rios pr\u00f3prios<\/h2>\n\n\n\n

De acordo com os novos textos, seria considerada irregularidade grave a inscri\u00e7\u00e3o irregular do CPF ou do CNPJ conforme crit\u00e9rios definidos pela Receita Federal.<\/p>\n\n\n\n

J\u00e1 no caso de movimenta\u00e7\u00f5es indevidas, as resolu\u00e7\u00f5es destacam que o uso de contas para pagamentos ou compensa\u00e7\u00f5es de obriga\u00e7\u00f5es em nome de terceiros – de modo que dificulte a identifica\u00e7\u00e3o dos verdadeiros respons\u00e1veis financeiros – ser\u00e1 considerado motivo suficiente para encerramento compuls\u00f3rio.<\/p>\n\n\n\n

Bancos e institui\u00e7\u00f5es de pagamento dever\u00e3o criar e documentar crit\u00e9rios pr\u00f3prios para identificar essas pr\u00e1ticas, utilizando informa\u00e7\u00f5es de bases de dados p\u00fablicas e privadas. Esses crit\u00e9rios dever\u00e3o ser aprovados pela diretoria e mantidos arquivados por, no m\u00ednimo, dez anos, ficando dispon\u00edveis para fiscaliza\u00e7\u00e3o do Banco Central.<\/p>\n\n\n\n

Segundo especialistas, a mudan\u00e7a tamb\u00e9m serve para padronizar a resposta das institui\u00e7\u00f5es a ind\u00edcios de opera\u00e7\u00f5es fraudulentas, reduzindo o espa\u00e7o para arbitrariedades e fortalecendo a seguran\u00e7a do Sistema Financeiro Nacional e do Sistema de Pagamentos Brasileiro.<\/p>\n\n\n\n

As resolu\u00e7\u00f5es foram assinadas pelo diretor de Regula\u00e7\u00e3o do Banco Central, Gilneu Francisco Astolfi Vivan<\/strong>, e pelo presidente da institui\u00e7\u00e3o, Gabriel Gal\u00edpolo<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

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