{"id":45663,"date":"2026-04-02T11:00:06","date_gmt":"2026-04-02T14:00:06","guid":{"rendered":"https:\/\/sbcnoticias.com\/br\/?p=45663"},"modified":"2026-04-02T11:00:22","modified_gmt":"2026-04-02T14:00:22","slug":"ibia-guia-combate-apostas-ilegais-brasil","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/sbcnoticias.com\/br\/ibia-guia-combate-apostas-ilegais-brasil\/","title":{"rendered":"F\u00f3rum de Provedores de Pagamento da IBIA publica guia para combater apostas ilegais no Brasil"},"content":{"rendered":"\n<p>A <strong>International Betting Integrity Association<\/strong> (<strong>IBIA<\/strong>) publicou, atrav\u00e9s de seu <strong>F\u00f3rum de Provedores de Pagamento<\/strong>, um guia para ajudar provedores de pagamento a combater apostas esportivas ilegais no Brasil e fortalecer o mercado regulamentado de apostas.<\/p>\n\n\n\n<p>O guia, publicado nesta quinta-feira, 2, apresenta medidas pr\u00e1ticas para identificar e bloquear fluxos financeiros ligados \u00e0s plataformas ilegais de apostas no Brasil, apoiando a conformidade com a <a href=\"https:\/\/sbcnoticias.com\/br\/lula-lei-apostas-esportivas-jogos-on-line\/\" target=\"_blank\" data-type=\"link\" data-id=\"https:\/\/sbcnoticias.com\/br\/lula-lei-apostas-esportivas-jogos-on-line\/\" rel=\"noreferrer noopener\">Lei n\u00ba 14.790\/2023<\/a>, tamb\u00e9m conhecida como Lei de Apostas, que passou a arregimentar o mercado em 2025.<\/p>\n\n\n\n<p>O F\u00f3rum de Provedores de Pagamento da IBIA foi criado em 2025 e conta com algumas das maiores empresas de pagamentos, tais como <strong>Pay4Fun<\/strong>, <strong>Z.ro bank<\/strong>, <strong>OKTO<\/strong> e <strong>OneKey Payments<\/strong>. Desde que a Lei de Apostas passou a valer, provedores de pagamento s\u00e3o proibidos de processar transa\u00e7\u00f5es para operadores de apostas que n\u00e3o possuem a licen\u00e7a federal concedida pela <strong>Secretaria de Pr\u00eamios e Apostas do Minist\u00e9rio da Fazenda <\/strong>(<strong>SPA\/MF<\/strong>).<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cOs provedores de pagamento est\u00e3o na linha de frente da canaliza\u00e7\u00e3o e da conformidade. Ao combinar controles robustos com compartilhamento de informa\u00e7\u00f5es confi\u00e1veis, podemos bloquear atividades n\u00e3o licenciadas de forma r\u00e1pida e consistente, antes que<br>elas se alastrem\u201d, disse <strong>Ari Celia<\/strong>, copresidente do F\u00f3rum de Provedores de Pagamento da IBIA e diretor de Rela\u00e7\u00f5es Institucionais da Pay4Fun.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Os principais pontos do guia da IBIA<\/h2>\n\n\n\n<p>O guia diz que apoiar, mesmo que indiretamente, plataformas ilegais exp\u00f5e o provedor a riscos jur\u00eddicos, financeiros e reputacionais. Al\u00e9m disso, associa o mercado clandestino a fragilidades de integridade, lavagem de dinheiro, fraude, manipula\u00e7\u00e3o de resultados e atua\u00e7\u00e3o de crime organizado, argumentando que a aus\u00eancia de controles coloca em xeque todo o ecossistema de apostas.<\/p>\n\n\n\n<p>O guia feito pelo F\u00f3rum de Provedores de Pagamento da IBIA tamb\u00e9m destacou quatro riscos principais:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Operadores ilegais, que trazem riscos jur\u00eddicos e regulat\u00f3rios ao provedor de pagamentos;<\/li>\n\n\n\n<li>Contas laranja ou interpostas para movimentar valores e esconder a origem dos fundos;<\/li>\n\n\n\n<li>Cash-out fraudulento para carteiras ou destinat\u00e1rios de fachada, que facilitam a lavagem de dinheiro e oculta\u00e7\u00e3o de patrim\u00f4nio; e<\/li>\n\n\n\n<li>Manipula\u00e7\u00e3o de resultados, com uso das apostas para ganhos garantidos e distor\u00e7\u00e3o da integridade esportiva.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>O guia defende tamb\u00e9m uma s\u00e9rie de boas pr\u00e1ticas, tais como verifica\u00e7\u00e3o cont\u00ednua da licen\u00e7a, <em>due diligence<\/em> no onboarding, checagem de pol\u00edticas de PLD e jogo respons\u00e1vel, identifica\u00e7\u00e3o do benefici\u00e1rio final e avalia\u00e7\u00e3o de hist\u00f3rico em listas de integridade.<\/p>\n\n\n\n<p>O documento recomenda o uso de whitelist e blacklist, fazendo uma checagem entre merchant, URL e licen\u00e7a, para manter uma lista de operadores autorizados, monitorar alertas da SPA, da pr\u00f3pria IBIA e de \u00f3rg\u00e3os internacionais e aplicar bloqueio preventivo de transa\u00e7\u00f5es \u2014 e, em certos casos, da conta \u2014 enquanto a investiga\u00e7\u00e3o estiver em andamento.<\/p>\n\n\n\n<p>O guia tamb\u00e9m pede monitoramento transacional cont\u00ednuo e baseado em risco. Entre os sinais de alerta citados est\u00e3o alto volume de pequenos dep\u00f3sitos, saques repetitivos para contas rec\u00e9m-criadas, atua\u00e7\u00e3o em m\u00faltiplos pa\u00edses sem licen\u00e7a correspondente e movimenta\u00e7\u00f5es incompat\u00edveis com a renda do usu\u00e1rio. Idealmente, provedores devem combinar automa\u00e7\u00e3o com revis\u00e3o humana para detectar lavagem, fraude e uso irregular da infraestrutura de pagamento.<\/p>\n\n\n\n<p>Segundo o guia, assim que for detectada uma irregularidade, provedores de pagamento devem negar onboarding, bloquear dep\u00f3sitos, saques e cash-outs ligados a sites ilegais, suspender fluxos e encerrar o relacionamento com o operador. Em caso de suspeita, o guia recomenda que as empresas comuniquem \u00f3rg\u00e3os como a SPA e o <strong>Conselho de Controle de Atividades Financeiras<\/strong> (<strong>Coaf<\/strong>), a unidade de intelig\u00eancia financeira do Brasil.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Khalid Ali<\/strong>, CEO da IBIA, comentou sobre o prop\u00f3sito do guia: \u201cEste guia fornece um modelo pr\u00e1tico de colabora\u00e7\u00e3o, alinhando provedores de pagamento, operadores e stakeholders de integridade em torno de controles claros e a\u00e7\u00f5es consistentes para proteger o ecossistema regulado de apostas\u201d.<\/p>\n\n\n\n<p>O guia feito pelo F\u00f3rum de Provedores de Pagamento da IBIA pode ser lido na \u00edntegra <a href=\"https:\/\/ibia.bet\/media\/documents\/POR_IBIA_PPF_ILLEGAL_SPORTS_BETTING_GUIDE.pdf?utm_medium=email&amp;_hsenc=p2ANqtz--Jiobt3c-cxoAGd2GOJZxGqlwkYOWcb56aaKK4FyZXMulk-lWZk8Z8Y5sr_CDA9Yt5nLpykFIbRifKLh-Tm5pJDTh6lw&amp;_hsmi=132416350&amp;utm_content=132416350&amp;utm_source=hs_email\" data-type=\"link\" data-id=\"https:\/\/ibia.bet\/media\/documents\/POR_IBIA_PPF_ILLEGAL_SPORTS_BETTING_GUIDE.pdf?utm_medium=email&amp;_hsenc=p2ANqtz--Jiobt3c-cxoAGd2GOJZxGqlwkYOWcb56aaKK4FyZXMulk-lWZk8Z8Y5sr_CDA9Yt5nLpykFIbRifKLh-Tm5pJDTh6lw&amp;_hsmi=132416350&amp;utm_content=132416350&amp;utm_source=hs_email\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">aqui<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n\n\n<p><em>Quer ouvir mais hist\u00f3rias como esta? Confira o novo canal da&nbsp;<a href=\"https:\/\/www.youtube.com\/@SBCMediaChannel\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">SBC Media no YouTube<\/a>, o novo espa\u00e7o dedicado a tudo relacionado \u00e0 multim\u00eddia na SBC, onde nossa equipe explora em detalhes as principais not\u00edcias dos setores de apostas esportivas, iGaming, afiliados e pagamentos.&nbsp;<\/em><\/p>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n\n\n<p><em>Receba um resumo com as principais not\u00edcias sobre o mercado de jogos online e de apostas esportivas no Brasil atrav\u00e9s do&nbsp;<\/em><a href=\"https:\/\/sbcnoticias.com\/br\/newsletter\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\"><em>link<\/em><\/a><em>. A newsletter \u00e9 enviada toda segunda, ter\u00e7a e quinta-feira, sempre \u00e0s 17 horas.<\/em><br><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>A International Betting Integrity Association (IBIA) publicou, atrav\u00e9s de seu F\u00f3rum de Provedores de Pagamento, um guia para ajudar provedores de pagamento a combater apostas esportivas ilegais no Brasil e [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":35,"featured_media":45667,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"tdm_status":"","tdm_grid_status":"","footnotes":""},"categories":[3664,26,8892],"tags":[6658,89,8108,10117,718,9117,3946,6426],"class_list":["post-45663","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","category-apostas-esportivas","category-brasil","category-destacado","tag-apostas-ilegais","tag-brasil","tag-coaf","tag-forum-de-provedores-de-pagamento-da-ibia","tag-ibia","tag-mercado-ilegal-de-apostas","tag-ministerio-da-fazenda","tag-spa"],"amp_enabled":true,"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/sbcnoticias.com\/br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/45663","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/sbcnoticias.com\/br\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/sbcnoticias.com\/br\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/sbcnoticias.com\/br\/wp-json\/wp\/v2\/users\/35"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/sbcnoticias.com\/br\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=45663"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/sbcnoticias.com\/br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/45663\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":45668,"href":"https:\/\/sbcnoticias.com\/br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/45663\/revisions\/45668"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/sbcnoticias.com\/br\/wp-json\/wp\/v2\/media\/45667"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/sbcnoticias.com\/br\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=45663"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/sbcnoticias.com\/br\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=45663"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/sbcnoticias.com\/br\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=45663"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}