En Panamá, la Unidad de Análisis Financiero (UAF) publicó su informe de estadísticas correspondiente al primer semestre de 2026. Según el reporte, en lo que va del año se detectaron en el país 839 Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) entre el sector financiero y el no financiero, ámbito en el que se contabilizan las actividades relacionadas con los juegos de azar.
De esta manera, dentro del sector no financiero, los juegos de azar encabezaron el listado con un incremento del 58 por ciento en este tipo de alertas. Por debajo se ubicaron el sector de abogados, que cayó un 48 por ciento, y el de bienes raíces, que registró un aumento del 300 por ciento (al pasar de un reporte a esta altura de 2025 a cuatro en 2026).
Panamá: los datos de la UAF durante 2026
En primera instancia, cabe destacar que los ROS no hacen referencia a un delito comprobado, sino a una alerta generada por una transacción que no guarda relación con el perfil económico del cliente o de quien haya realizado el movimiento. En este sentido, la UAF, como organismo estatal, es la encargada de recibir y analizar esta información bajo estricta confidencialidad. Y, en caso de ser relevante, remite los datos a las autoridades competentes.
En cuanto a los ROS generados en la industria de los juegos de azar, la UAF señaló que durante el primer semestre de 2026 se detectaron 19 alertas en total, lo que representa el mencionado aumento del 58 por ciento respecto al mismo periodo de 2025. El desglose muestra que en el primer trimestre se detectaron 8 casos, mientras que en el segundo la cifra escaló a 11.
Con estos números, los juegos de azar lideraron los reportes dentro de la categoría no financiera. Por detrás quedaron las alertas del grupo de abogados (17 reportes en total en lo que va de 2026), bienes raíces (4 reportes) y la venta de autos (solo 1 reporte).
Por otro lado, dentro del sector financiero, los bancos concentraron la mayor cantidad de ROS con un total de 694 en lo que va del año (un 12 por ciento menos que en 2025), manteniéndose a gran distancia como el rubro con más registros. En segundo lugar se ubicó el sector de remesas con 41 reportes (caída del 48 por ciento), seguido por las financieras con 27 (aumento del 4 por ciento) y las cooperativas con 8.
Estas acciones se enmarcan en la Ley 23 de 2015 de Panamá, la cual establece el marco regulatorio para prevenir el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo, fijando la obligatoriedad de reportar las operaciones sospechosas a la UAF.
Finalmente, la UAF informó que hasta julio de 2026 se registra un total de 16.727 sujetos obligados inscritos: 12.489 supervisados pertenecientes a la Superintendencia de Sujetos No Financieros, 3.468 a la Superintendencia de Seguros y Reaseguros de Panamá, 468 a la Superintendencia de Bancos, 158 al Instituto Panameño Autónomo Cooperativo y 144 a la Superintendencia del Mercado de Valores.
