El mercado nacional de juegos en Argentina deberá readaptarse a nuevas disposiciones publicadas hoy (viernes 29) en el Boletín Oficial, respecto a seguridad financiera y estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Con la publicación de la Resolución UIF N° 194/2023, se establecen los requisitos “para prevenir, detectar y reportar hechos, actos, operaciones u omisiones que pudieran constituir delitos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT)”, que aplican a “las personas humanas, nacionales o extranjeras, que, de manera ocasional o permanente, participen de juegos de azar”.
Los nuevos lineamientos se basan en los estándares internacionales, guías y pautas de GAFI, siguiendo lo aplicado también en otros países de la región, como Colombia y Panamá, “en base a la operatividad del sector, el avance tecnológico y las nuevas prácticas desarrolladas en los últimos años”.
“De conformidad con las evaluaciones nacionales de riesgos, quienes participen de juegos de azar deben entender los riesgos de LA/FT y evaluar el impacto que puedan tener en cada una de las personas y entidades del sector y posiblemente en la economía nacional a gran escala, en caso de concurrir en delito”, señala el documento, que aplica a todo el territorio argentino.
Asimismo, a partir de ahora, se requerirá la presentación del Informe Técnico de Autoevaluación de Riesgos, la declaración de tolerancia al Riesgo y la incorporación de la Revisión Externa Independiente de sus sistemas preventivos.
Junto a esto, las nuevas normativas obligan a controlar en forma permanente el Registro Público de Personas y Entidades vinculadas a actos de Terrorismo y su Financiamiento (RePET), la realización de una debida diligencia continuada de los clientes y la obligación de verificar la identidad y antecedentes policiales y judiciales de los directores, gerentes, empleados y colaboradores propios y tercerizados.
Con el fin de llevar adelante los monitoreos y solicitudes de informes obligatorios en el mercado argentino de juegos y apuestas, el gobierno nacional ha pactado programas de trabajo con los reguladores de cada provincia con su propio mercado, como la Asociación de Loterías, Casinos y Quinielas (ALEA) y la Cámara Argentina de Salas de Casinos, Bingo y Anexos. Asimismo, se establecieron mesas de trabajo desde la Unidad de Servicios Financieros (UIF) de Argentina con los gobiernos de la ciudad de Rosario (en la provincia de Santa Fe) y de Esquel (en la provincia de Chubut).
Por el momento, las autoridades anunciaron que el plan se comenzará a implementar en el transcurso de los próximos dos meses, “para permitir que los Sujetos Obligados puedan readecuar y/o ajustar sus Sistemas de Prevención de LA/FT y sus políticas, procedimientos y controles internos”.
Sobre esto, agregaron que también habrá otros informes obligatorios, como Reportes Sistemáticos Anuales, además de los Reportes Sistemáticos Mensuales “y agrega supuestos considerados de riesgo alto y señales de alertas orientativas que guían a los sujetos obligados para determinar cuándo corresponde efectuar un Reporte de Operación Sospechosa”.
La nueva Resolución UIF N° 194/2023 actualiza la Resolución UIF N° 199/2011, luego de 12 años de funcionamiento con las previas disposiciones, que no contemplaban el juego online, las apuestas deportivas y demás tecnologías actuales. Oficialmente, el 1 de diciembre de este año quedará derogada la resolución anterior, dando lugar a la entrada en vigor de los nuevos requisitos financieros y reportes obligatorios para la industria del juego y las apuestas online y presencial.
Cabe destacar que, por el momento, el mercado argentino de juegos no cuenta con una regulación nacional, sino que cada provincia va aplicando de forma independiente sus propias regulaciones, por lo que el juego online apenas está comenzado a ser regulado en las provincias con mayor población, como Buenos Aires, la Ciudad capital, Mendoza, Córdoba y más. Por esta razón, resoluciones como las de hoy orientan hacia un mercado más homogéneo que permita un desarrollo más transparente y seguro en todo el país.
