La Secretaría de Premios y Apuestas (SPA/MF) del Ministerio de Hacienda de Brasil ha establecido nuevos procedimientos para identificar e interrumpir los flujos financieros relacionados con la operación irregular de apuestas en el país.
La Ordenanza SPA/MF N.º 2750/2026, publicada en el Diario Oficial de la Unión (DOU) regula las acciones de las entidades financieras, las entidades de pago y los participantes en los sistemas de pago ante transacciones con indicios de vinculación con operadores no autorizados.
Entre las medidas previstas se encuentran el monitoreo de operaciones sospechosas, la comunicación de indicios a la SPA, el bloqueo de cuentas de operadores considerados irregulares y la adopción de mecanismos para prevenir nuevas transacciones destinadas, directa o indirectamente, a financiar estas actividades.
La normativa también deroga la Ordenanza SPA/MF N.º 566/2025 y consolida los procedimientos creados tras los cambios legales y normativos implementados a lo largo de 2026.
La nueva ordenanza sobre apuestas enumera las señales de alerta para las entidades financieras
La medida detalla una serie de situaciones que deben ser tenidas en cuenta por las entidades obligadas.
Entre los posibles indicadores se encuentran las transferencias frecuentes de pequeño o mediano valor realizadas por diferentes remitentes, el aumento repentino del volumen movido, las referencias a apuestas o juegos en la descripción de las operaciones y la sustitución sucesiva de claves Pix, códigos QR, enlaces de pago o cuentas de destinatarios.
La SPA también advierte sobre las empresas cuyo movimiento es incompatible con la actividad económica declarada, las entidades jurídicas de nueva creación que comienzan a recibir un elevado número de transferencias y las operaciones concentradas en cuentas intermediarias.
La normativa prevé el seguimiento de la apertura de nuevas cuentas, la migración de movimientos a terceros o el uso de nuevos intermediarios tras un bloqueo.
A partir de la fecha de publicación de esta nueva ordenanza, las entidades financieras dispondrán de hasta 45 días para completar el análisis de una situación sospechosa.
Si se detectan indicios de explotación irregular o intentos de eludir las restricciones, el caso deberá notificarse a la SPA antes del siguiente día hábil.
Las cuentas asociadas a apuestas podrán bloquearse en un plazo de 24 horas
Cuando la SPA detecte la actividad de un operador irregular, podrá emitir un informe de irregularidad, identificando, entre otros elementos, al responsable, los sitios web, aplicaciones y dominios utilizados, así como las cuentas y transacciones asociadas a la actividad.
Con base en este documento, el organismo regulador podrá enviar notificaciones a las entidades financieras y de pago. Si estas poseen cuentas pertenecientes al operador identificado, deberán bloquearlas en un plazo de 24 horas y tomar medidas para impedir el movimiento de fondos.
Las entidades financieras y de pago deberán informar a la SPA del cumplimiento de la medida en un plazo de 48 horas a partir del bloqueo.
La comunicación deberá realizarse preferiblemente a través del sistema electrónico seguro proporcionado por el Banco Central (BC). La información relativa a los bloqueos también podrá remitirse a la Secretaría Nacional de Seguridad Pública (Senasp).
La SPA considera esta medida una forma de atacar la estructura financiera del mercado ilegal de apuestas
En una publicación de LinkedIn, Carlos Renato Xavier de Resende, subsecretario de Monitoreo e Inspección de la SPA, afirmó que la ordenanza amplía la coordinación entre la Secretaría y los miembros del Sistema Financiero Nacional y el Sistema Brasileño de Pagos.
Según Resende, la lucha contra las plataformas ilegales no debe limitarse a identificar y bloquear sitios web, sino que también debe dirigirse a la infraestructura utilizada para recibir y transferir fondos.
“Combatir el mercado ilegal de apuestas de cuotas fijas también implica reducir su capacidad para recibir y transferir fondos, y para que siga siendo económicamente viable”, escribió Resende.
