Las autoridades del Gobierno de Ecuador anunciaron que reforzarán los controles sobre las apuestas deportivas y el juego online. Esto, cómo medidas de prevención para el lavado de activos tras lo que fue el reciente anuncio del nuevo procedimiento para obtener la Licencia para Operadores de Pronósticos Deportivos en el país.
Quien se refirió a esta medida fue José Julio Neira, Secretario General de la Administración Pública, Planificación y Gabinete, al revelar que el Ejecutivo implementará herramientas de datos e inteligencia artificial desarrolladas por Palantir, una compañía estadounidense de software especializada en el análisis y gestión masiva de información.
A su vez, el funcionario remarcó que el enfoque oficial está puesto en supervisar y regular el mercado en lugar de prohibirlo, a diferencia de lo ocurrido recientemente en Brasil con las disposiciones impulsadas por la gestión de Lula da Silva.
Ecuador: Inteligencia artificial y trazabilidad contra el lavado de activos
Entrevistado en el programa De Lunes a Lunes de Teleamazonas Ecuador, Neira detalló que, a partir de enero de 2027, el organismo regulador contará con un nuevo sistema tecnológico para detectar actividades financieras ilícitas: “A partir del año que viene, la UAFE (Unidad de Análisis Financiero y Económico) será la primera inteligencia financiera a nivel global que va a tener un sistema de Palantir para la identificación y prevención de lavado de activos. Somos el primer país en Latinoamérica que va a tener esta plataforma que incluye inteligencia artificial para detectar patrones”.
Como se mencionó, en septiembre de 2026, el Ministerio de Educación, Deporte y Cultura de Ecuador (MINEDEC) estableció formalmente el procedimiento para la obtención de la licencia de Operadores de Pronósticos Deportivos (LOPD). Este se convirtió en el único título habilitante para operar legalmente en el país, el cual exige a las empresas una estructura corporativa, documentación, cumplimiento normativo y capacidad operativa específicos.
Neira insistió en que la clave para combatir el fraude radica en una gestión adecuada del riesgo y no en la eliminación de la industria: “Lo que tenemos que hacer es utilizar tecnología con el manejo de un riesgo adecuado. Venimos trabajando desde el día uno en hacer ese trabajo de prevención y de reporte de operaciones inusuales por miles de millones de dólares desde la Fiscalía, la cual está investigando y regulando casos de lavado de activos”.
Además, explicó que las apuestas deportivas son particularmente susceptibles al blanqueo de capitales debido a la rapidez de las transacciones, por lo que el foco de las investigaciones debe centrarse estrictamente en la trazabilidad: “Nosotros ponemos el foco en la trazabilidad, es lo más importante. Cuando sabes de dónde viene el dinero puedes determinar su legitimidad, y cuando sabes la legitimidad, puedes confirmar quién es el originario principal de la transacción”.
Y concluyó sobre este punto: “La dificultad actual surge cuando un tercero utiliza a una persona inocente para cometer el acto ilícito. Lo importante ahí es realizar campañas y comunicarle a la ciudadanía para que no sea víctima de estas tramas de lavado de activos. La única solución es saber cómo manejar y documentar ese riesgo, y tomar acciones de prevención para que no vuelva a ocurrir”.
Los requisitos clave para los operadores en el mercado ecuatoriano
Por su parte, Carlos José Riofrío, socio director y fundador del estudio jurídico Riofrío Bustamante, detalló a través de una publicación en LinkedIn los requisitos legales indispensables que deberán cumplir los operadores para obtener sus licencias en el país:
- Presencia jurídica: Tener domicilio legal constituido en Ecuador.
- Patrimonio neto: Contar con un mínimo de 500.000 dólares.
- Garantía bancaria: Constituir una póliza de cobro inmediato equivalente al 1 por ciento del patrimonio neto, destinada a proteger los fondos y los derechos de los usuarios.
- Plazo de evaluación: La autoridad competente realizará una revisión jurídica, financiera, técnica y operativa en un plazo máximo de hasta 90 días.
Asimismo, la licencia tendrá una vigencia de cinco años e implicará el pago anual de 655 salarios básicos unificados, lo que equivale aproximadamente a 315.000 dólares según los parámetros de 2026.
Finalmente, el marco regulatorio dispone la obligatoriedad de un registro previo ante la UAFE, la certificación técnica de la plataforma de apuestas, la apertura de una cuenta bancaria exclusiva en el sistema financiero, y la implementación estricta de políticas de juego responsable, prevención de blanqueo de capitales, protección de datos y verificación de usuarios.
