El Banco Central de la República Argentina (BCRA) anunció que, desde septiembre de 2026, los administradores de transferencias inmediatas contarán con acceso a información pública provista por el organismo para fortalecer las herramientas de análisis y monitoreo de las operaciones.
La medida forma parte de la estrategia integral del BCRA para prevenir y detectar posibles casos de fraude en los pagos electrónicos y contempla, entre otros objetivos, la elaboración de perfiles de riesgo de fraude de cada persona.
A su vez, la información también contribuirá a detectar de manera temprana cuentas que podrían ser utilizadas para canalizar fondos hacia cuentas vinculadas con actividades de juego ilegal, facilitando la identificación de patrones transaccionales inusuales.
Argentina refuerza los controles contra el juego ilegal
El juego ilegal es una de las principales preocupaciones para el sector del juego regulado en la Argentina, especialmente ante el crecimiento de las plataformas online y la facilidad con la que los sitios no autorizados pueden llegar a los usuarios.
El avance de la tecnología permitió que estas plataformas tengan una mayor capacidad de expansión, al ofrecer sus servicios a través de dispositivos móviles y con disponibilidad prácticamente permanente. A su vez, esta situación también genera una preocupación adicional por el acceso de menores de edad a propuestas de juego que operan por fuera del mercado regulado.
En este contexto, la nueva estrategia del Banco Central suma una herramienta que apunta a dificultar el movimiento de fondos relacionado con actividades ilegales dentro del sistema de pagos.
El organismo explicó que los administradores de transferencias inmediatas utilizarán la información pública disponible para elaborar un perfil de riesgo de fraude de cada persona. Estos perfiles serán proporcionados sin cargo a las entidades financieras y a los proveedores de servicios de pago que ofrecen cuentas de pago (PSPCP).
La información podrá ser incorporada progresivamente a diferentes instancias de control, incluyendo el monitoreo de las operaciones, el alta de nuevos clientes y las revisiones periódicas previstas bajo las reglas de “conozca a su cliente” (KYC).
En relación con el juego ilegal, el BCRA señaló que la información “contribuirá a la detección temprana de cuentas que podrían ser utilizadas para canalizar fondos hacia cuentas vinculadas con actividades de juego ilegal”. Lo que permitirá avanzar sobre aquellos movimientos que presenten patrones transaccionales inusuales.
A su vez, desde el Banco Central remarcaron que la iniciativa apunta a “reforzar la protección de los usuarios mediante la utilización de una herramienta que brinda una visión sistémica, complementando y enriqueciendo los modelos de análisis que utilizan actualmente los diferentes actores del sistema nacional de pagos para detectar de forma temprana posibles conductas fraudulentas”
La implementación será gradual y estará basada en un tratamiento confidencial y responsable de la información.
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